Business, Finance & Education Series Business, Finance & Onderwijs Series

Mortgage Mortgage
Insurance Verzekeringen
Banking Banking
Telecommunication Telecommunicatie
Telecommuting Telewerk
Student Loan Consolidation Student lening consolidatie

Home Home
About BBI Over BBI
Our Clients Onze Klanten
Intranet Services Intranet Services
Link Directory Link Directory
Contact BBI Contact BBI

The Learn More Series from BBI Meer informatie De serie van BBI
Sponsored by the American Continuing Education and Training Institute - ACETI - "Where learning never ends" Gesponsord door het Amerikaanse Permanente Vorming en Opleiding Instituut - ACETI - "Wanneer leren nooit eindigt"

Apply For A Mortgage – Keys When Applying For A Mortgage Online Van toepassing zijn voor een hypotheek - toetsen bij het aanvragen van een hypotheek online

Other Articles in This Series Andere artikelen in deze serie

Apply For A Mortgage – Keys When Applying For A Mortgage Online Van toepassing zijn voor een hypotheek - toetsen bij het aanvragen van een hypotheek online

Applying online for a mortgage is very fast and easy. Online solliciteren voor een hypotheek is zeer snel en gemakkelijk. Just make sure of a few things before you start to look for places to apply to. Zorg wel dat van een paar dingen voordat je begint te zoeken naar plaatsen toe te passen. Here are some tips to keep in mind when searching for a mortgage company to help you online: Hier volgen enkele tips om in gedachten te houden bij het zoeken naar een hypotheek bedrijf om u te helpen online:

1. Apply with many different brokers, but make sure the online application or inquiry that you fill out will not allow them to pull your credit - If they ask you to describe your credit, it is likely that the broker is not going to pull it. Breng met veel verschillende makelaars, maar zorg er wel voor de online aanvraag of onderzoek dat u het formulier zullen niet toestaan dat ze op het trekken van uw credit - Als zij u vragen om een beschrijving van uw krediet, is het waarschijnlijk dat de makelaar is niet van plan te trekken. If you enter your social security number, it is likely that they will pull your credit. Als u uw sofi-nummer, is het waarschijnlijk dat ze trek uw krediet. If you do not enter your social security number, usually, that makes it so that they cannot pull your credit. Als u geen uw sofi-nummer, in de regel, dat maakt het zo dat zij niet kunnen trek uw krediet. They eventually will need to pull your credit, but you want to make sure you have narrowed down the broker that you want to work with before they pull your credit. Zij zullen uiteindelijk moeten trek uw krediet, maar u wilt er zeker van dat u kleiner geworden vaststelling van de makelaar dat u wilt werken voordat ze trek uw krediet.
   Enter the information on your application accurately – If you are not accurate on your application, this will slow down the approval process. Geef de gegevens van uw aanvraag nauwkeurig - Als je niet nauwkeurig op uw verzoek, zal dit tot vertraging van de goedkeuring. State your income accurately. Staat uw inkomen te geven. Sometimes people will inflate their income on their application in hopes that this will help their approval process. Soms zullen de mensen opblazen van hun inkomsten over de toepassing ervan in de hoop dat dit zal helpen hun goedkeuring. What this does is give the broker a false sense of your situation. Op deze manier wordt de makelaar een vals gevoel van uw situatie. The mortgage application and approval process will go much smoother if you are accurate in stating your income and assets and credit history before you get into the approval process. De hypotheek aanvraag en goedkeuring proces zal veel soepeler verlopen als u juist in met vermelding van uw inkomen en vermogen en krediet geschiedenis voordat je je in het goedkeuringsproces.

2. Determine if the company you are applying with is reputable – Ask yourself a few questions about the website you are on. Bepalen of het bedrijf u een aanvraag is met gerenommeerde - Stel jezelf een paar vragen over de website die u op. Does it look professionally made? Ziet het er professioneel gemaakt? Is there contact information available? Is er informatie beschikbaar? What kind? Wat voor soort? On the application or inquiry you are filling out, look in the web address bar and see if the page you are on starts with https:// instead of http://. The “s” means that the page is secure. Op het verzoek of de instructie die u te vullen, kijk in de web-adres bar en kijk of de pagina die u aan begint met https: / / in plaats van http://. De "s" betekent dat de pagina is veilig. Is the company affiliated with other companies? Is de onderneming verbonden met andere bedrijven? Did you find the company from a recommendation from another site? Heeft u vindt het bedrijf uit een aanbeveling van een andere site? Analyze these factors before you apply. Analyseren van deze factoren voor u van toepassing zijn. They are not guarantees, but they can help you avoid submitting your information to companies or websites that are not legitimate. Het zijn geen garanties, maar ze kunnen je helpen te voorkomen dat het verzenden van uw gegevens aan bedrijven of websites die niet gewettigd.

To view a list our recommended mortgage loan companies online, visit here: www.abcloanguide.com/mortgageloans.shtml Voor een overzicht van onze aanbevolen hypothecaire lening bedrijven online, bezoek hier: www.abcloanguide.com / mortgageloans.shtml

About The Author Over de auteur Written by Carrie Reeder, Owner of www.abcloanguide.com . Geschreven door Carrie Reeder, de eigenaar van www.abcloanguide.com. Carrie's website is an informational mortgage loan website. Carrie de website is een informatieve website van de hypothecaire lening. Her website has articles and a list of recommended mortgage lenders for many different types of mortgage loans. Haar website heeft artikelen en een lijst van aanbevolen hypotheekverstrekkers voor veel verschillende soorten van hypothecaire leningen. carrie@abcloanguide.com carrie@abcloanguide.com

What is a Mortgage? Wat is een hypotheek?

Intro Intro

A mortgage is a device used to create a lien on real estate by contract. Een hypotheek is een apparaat gebruikt voor het maken van een pandrecht op onroerend goed door. The mortgage is an instrument that the borrower (called the mortgagor) uses to pledge real property to the lender (called the mortgagee) as security for a debt, also called hypothecation. De hypotheek is een instrument dat de kredietnemer (de mortgagor) gebruik te beloven onroerend goed aan de kredietgever (de mortgagee) als zekerheid voor een schuld, ook wel dwingend.

The mortgage instrument contains two parts: De hypotheek-instrument bestaat uit twee delen:

• the mortgage, which is the pledge de hypotheek, dat is de belofte
• the note, which is the actual evidence of the debt and promise to repay (sometimes called a promissory note). de nota, die de feitelijke bewijzen van de schuld en de belofte terug te betalen (soms een promesse).

To protect the lender, a mortgage is recorded in the public records creating a lien (when there are multiple liens, order of recording determines priority). Ter bescherming van de kredietgever, een hypotheek is vastgelegd in de openbare registers creëren van een pandrecht (wanneer er meerdere pandrechten, volgorde van prioriteit wordt bepaald opname). Since mortgage debt is often the largest debt owed by the debtor, banks and other mortgage lenders run title searches of the real property to make certain that the lien of the mortgage is prior to anyone else's claim. Sinds de hypothecaire schuld is vaak de grootste schuld van de debiteur, banken en andere hypotheekverstrekkers zoekopdrachten uitvoeren titel van het onroerend goed te vergewissen dat het retentierecht van de hypotheek is voor iemand anders de vordering.

History Geschiedenis

At common law, a mortgage was a conveyance that on its face was absolute and conveyed a fee simple estate, but which was in fact conditional, and would be of no effect if certain conditions were met --- usually, but not necessarily, the payment of a debt by the original landowner. Op het gemeen recht, een hypotheek was een vervoer dat op zijn gezicht was absoluut en die haar een vergoeding eenvoudige vastgoed, maar dat is in feite voorwaardelijk, en zou van geen effect, indien aan bepaalde voorwaarden was voldaan --- meestal, maar niet noodzakelijk, de betaling van een schuld door de oorspronkelijke grondeigenaar. Hence the word "mortgage," Law French for "dead pledge;" that is, it was absolute in form and in theory required no further steps to be taken by the creditor. Vandaar het woord 'hypotheek, "wet Frans voor" dood belofte, "dat wil zeggen, het was absoluut in vorm en in theorie vereist geen verdere stappen die genomen moeten worden door de schuldeiser.

Mortgage loan types Hypothecaire lening soorten

There are many types of mortgage loans. Er zijn vele soorten hypothecaire leningen. The two basic types of amortized loans are the fixed rate mortgage (FRM) and adjustable rate mortgage (ARM). De twee belangrijkste soorten leningen worden afgeschreven van de vaste rente hypotheek (FRM) en verstelbare tarief hypotheek (ARM).

In a FRM, the interest rate, and hence monthly payment, remains fixed for the life (or term) of the loan. In een FRM, de rente, en dus ook de maandelijkse betaling, blijft vast voor het leven (of termijn) van de lening. In the US, the term is usually for 10, 15, 20, or 30 years. In de VS wordt de term meestal voor 10, 15, 20 of 30 jaar. In the UK the fixed term can be as short as five years, after which the loan reverts to a variable rate (which makes the loan an ARM). In het Verenigd Koninkrijk de vaste termijn kan zo kort zijn als vijf jaar, waarna de lening wordt teruggekeerd naar een variabele rentevoet (waarmee de lening een ARM).

In an ARM, the interest rate is fixed for a period of time, after which it will periodically (annually or monthly) adjust up or down to some market index. In een ARM, de rentevoet wordt vastgesteld voor een periode van tijd, waarna het zal periodiek (jaarlijks of maandelijks) aanpassen naar boven of naar beneden tot op zekere markt index. Common indices in the US include the Prime Rate, the LIBOR, and the Treasury Index ("T-Bill"). Gemeenschappelijk indices in de VS ook de Eerste Prijs, de LIBOR, en de Schatkist Index ( "T-Bill"). Other indexes like COFI, COSI, and MTA, are also available but are less popular. Andere indexen zoals COFI, COSI en MTA, zijn ook beschikbaar, maar zijn minder populair.

Adjustable rates transfer part of the interest rate risk from the lender to the borrower, and thus are widely used where unpredictable interest rates make fixed rate loans difficult to obtain. Verstelbare tarieven een deel van het renterisico van de kredietgever aan de kredietnemer, en zijn dus op grote schaal worden gebruikt wanneer de rente niet te maken met vaste rente leningen moeilijk te verkrijgen. Since the risk is transferred, lenders will usually make the initial interest rate of the ARM's note anywhere from 0.5% to 2% lower than the average 30-year fixed rate. Aangezien het risico is overgedragen, kredietverstrekkers zullen meestal het begin-rente van de ARM de nota van overal van 0,5% tot 2% lager dan het gemiddelde van 30 jaar vaste rente.

In most scenarios, the savings from an ARM outweigh its risks, making them an attractive option for people who are planning to keep a mortgage for ten years or less. In de meeste scenario's, de besparingen uit een ARM opwegen tegen de risico's, waardoor ze een aantrekkelijke optie voor mensen die van plan zijn om een hypotheek voor tien jaar of minder.

A partial amortization or balloon loan is one where the amount of monthly payments due are calculated (amortized) over a certain term, but the outstanding principal balance is due at some point short of that term. Een gedeeltelijke afschrijving of ballon lening is een waar het bedrag van de maandelijkse betalingen die worden berekend (afgeschreven) gedurende een bepaalde termijn, maar de uitstaande hoofdsom saldo is het gevolg op een bepaald punt van die korte termijn. A balloon loan can be either a Fixed or Adjustable in terms of the Interest Rate. Een ballon lening kan een vaste of instelbare op het gebied van de rente. Many Second Trust mortgages use this feature. Veel Tweede Trust hypotheken gebruik van deze functie. The most common way of describing a balloon loan uses the terminology X due in Y, where X is the number of years over which the loan is amortized, and Y is the year in which the principal balance is due. De meest voorkomende manier van het beschrijven van een ballon lening maakt gebruik van de terminologie die in X-Y, waarbij X het aantal jaren dat de lening wordt afgeschreven, en Y is het jaar waarin de belangrijkste saldo is het gevolg.

This article is licensed under the GNU Free Documentation License . Dit artikel is gelicenseerd onder de GNU Vrije Documentatie Licentie. It uses material from the Wikipedia article "Mortgage" . Het maakt gebruik van materiaal van het Wikipedia-artikel "Hypothecair".

Didn't find what you were looking for? Heeft u niet gevonden wat u zoekt? Try Google Search! Probeer de zoekfunctie van Google! Web Web BBIworld.Com BBIworld.Com For More Information Voor meer informatie Your Name: Uw Naam: Your E-mail Address: Uw e-mail adres:

website translator